Диверсификация — это один из методов метод защиты от риска, который основывается на применении различных видов финансовых инструментов. Непосредственной целью диверсификации является достижение наиболее выгодного соотношения прибыли к риску.Как известно, любые инвестиции связаны с определенной долей риска, и в данном случае диверсификация не исключает риск полностью, но значительно может его уменьшать.
Основополагающий фактор инвестирования – чем больше будет сумма инвестирования, тем соответственно должна быть большая степень ее диверсификации.Рассмотрим простой пример для портфеля в сумме 25 000 гривен. В данном случае не следует использовать широкую диверсификацию, а просто произвести и разделение инвестиций на 2 класса активов: 50% - инвестиции в рисковые активы, 50% - инвестиции в активы, характеризующиеся фиксированной доходностью.
Определим для примера, что первые рисковые 50% - акции отечественных компаний, а депозит в гривнах в каком-либо системном банке будет являться активом, который характеризуется фиксированной доходностью. При этом помним, что если мы производим инвестирование в акции, то диверсификацию необходимо выполнять и по классам активов, и по инструментам внутри класса.
Таким образом, если мы проводим инвестирование в акции – распределяем наши вложения в различных секторах экономики- банки, машиностроение, энергетика и другие, так как в различные временные отрезки каждый сектор ведет себя отлично от другого. На все отрасли обозначенной суммы, конечно же, будет недостаточно, но выбираем для себя два из них, наиболее приемлемые.
Например, в акции горнорудной промышленности и машиностроения.При таких имеющихся условиях и проведенной диверсификации во время кризиса наш инвестиционный портфель, является хорошо диверсифицированным, и с определенной долей фиксированного дохода будет компенсировать убытки, полученные в случае падения стоимости наших рисковых активов.
При этом во время положительной динамики рынка наш портфель будет давать хорошую доходность за счет нашей доли, инвестированной в рисковые активы, которая будет в определенной мере выше, чем депозит.Это и является смыслом произведенной диверсификации, и соответственно снижением рисков данного портфеля.